春节,也是非法集资高发时期

今日镇江讯  日前,句容市检察院提起公诉的镇江首例“山寨银行”非法吸收公众存款案,被告人一审获有罪判决。被告人张某某因非法吸收公众存款罪,被判处有其徒刑三年,缓刑四年,并处罚金人民币30万元。

据了解,2013年12月至2014年3月期间,张某某通过提供虚假材料领取工商营业执照,并先后设立句容中宝农村经济信息专业合作社,以及句容市中远农村经济信息专业合作社,并按照银行样式对柜台、门面进行装饰,开设与银行极为相似的“银行卡”、“存单”和“存折”。

 随后,在未经银行业监管部门审批取得吸收公众存款资格的情况下,通过发放传单、设置宣传栏等途径进行宣传,并以同期银行利率近2倍的到期收益率,向76名社会不特定对象变相吸收公众存款共计260余万元。

案发后,上述合作社被依法查封,涉案款项被依法追回,并依法发还给受害折。由于该案犯罪手段特殊,且受害人数众多,一度引起社会高度关注。公安机关将该案件移送审查起诉受,句容市检察院高度重视,迅速组织力量对案件进行全面仔细审查,并对被告人依法提起诉讼。法院一审采纳了检方全部诉讼一年,作出上述判决。

   除上述山寨银行外,还有多种新的非法集资手法。

第一类是假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

第二类是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式:一是发售虚假的理财产品;二是虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。

第三种类型是打着境外投资、高新科技开发的旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

第四种类型是以“养老”的旗号非法集资,主要有两个突出的形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。

第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资,以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃。

 第六种类型是假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后,突然关闭网站或携款潜逃。(全媒体记者  吴辉)

编辑:吴悠

(作者:宋娜)

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