浦发银行镇江分行:理性警惕防骗局 堵截电诈护安全

今日镇江讯  3月12日上午10点,一名60多岁的老太太来到浦发银行镇江分行营业部网点大厅,向当天值班柜员朱彤咨询境外外币收汇收费标准。朱彤询问了老太太具体汇款用途和情况,老太太给朱彤看了手机里的汇款人汇款的信息和凭证,结合老太太口述内容,朱彤发现该笔跨境汇款流程不正常,于是进一步详细询问了事情的来龙去脉。

原来,聊天记录和对方提供的汇款记录显示,老太太最近通过网上聊天认识一名外国人(骗子A),其在一周时间内通过聊天博取了老太太的信任,外国人(骗子A)几天前告诉老太太最近想在中国开一家私立医院,邀请她一起投资,先需要在中国买房,但其没有我国银行账户,美元在一个名为“联合银行”的外国银行账户上,让老太太提供一个中国银行卡账号帮其代收购房款项,金额为70万美元。老太太遂将其名下的浦发银行卡正反面信息拍照发给了外国人(骗子A)。随后,外国人(骗子A)称因涉及金额较大,“联合银行”将安排专门的客户经理(骗子B)对汇款人和收款人开展尽职调查,并将客户经理(骗子B)的QQ号、自己的汇款账号和密码发给老太太供核验。老太太按照指示,Q添加了客户经理(骗子B),并提供了汇款人的账号和密码,几秒钟后,客户经理(骗子B)称核验通过,与此同时,外国人(骗子A)把70万美元扣款成功的截图发给老太太,并询问是否到账,老太太查询余额后告诉对方没有收到汇款。外国人(骗子A)说要去查找下原因,随后称自己的钱在汇款过程中出现了问题,钱已经在“联合银行”汇出,但是被中国税务部门拦截了,需要收款人缴纳3万元人民币增值税才能成功汇入。外国人(骗子A)称这笔钱必须在72小时之内落地,否则将一直被扣留在中国外汇部,需要尽快将3万元手续费汇入指定账户。

上述情况立刻引起了朱彤的警觉,凭借日常工作经验,确信这是一起电信诈骗案件,并告诉老太太千万不要汇款,所谓的“外国人”和“客户经理”均为诈骗分子伪装假冒,老太太半信半疑,说自己是出于好心帮对方一个忙,所以特地来银行咨询相关手续和流程,并表示之前也有过类似网友寻求帮助的经历,或多或少的帮助过。朱彤意识到情况比较严重,在征得老太太同意后报警。民警来后了解到,之前老太太就曾被骗取过15万元并在润州区派出所立过案,并陆陆续续投资,诈骗金额累计超过100万元,民警现场对其进行了劝说和教育,老太太这才恍然大悟,并对浦发银行有担当、有温度的服务表示感谢。

此次网络电信诈骗事件的成功拦截,得益于浦发银行镇江分行员工在业务办理过程中,认真核实客户意愿、用途,准确识别、研判处置风险事件,为守护客户资金把好了第一道关,切实守住了百姓“钱袋子”。今后,该行也将持续增强全员识诈、反诈的能力,加强反诈宣传,保护消费者免受电信网络诈骗,维护金融消费者的合法权益。

近年来,电信网络诈骗形势日趋严峻复杂,为维护广大人民群众财产安全和合法权益,浦发银行镇江分行常态化开展金融知识教育宣传工作,提示客户遇到诈骗时知风险、不泄露、速报案,积极落实落细账户管理和风险防控两手抓的要求,加强各渠道反电信网络诈骗宣传力度,强化员工反诈骗风险意识及识别手段,牢牢守住广大人民群众的“钱袋子”。(奚嘉妮 俞佳融)

编辑:何冰

审核:解斐


评论一下
评论 0人参与,0条评论
还没有评论,快来抢沙发吧!
最热评论
最新评论
已有0人参与,点击查看更多精彩评论