聚焦碳达峰碳中和2023金山峰会 | 向“绿”而行,兴业银行镇江分行绿色金融成绩亮眼

今日镇江讯( 俞佳融 冯曙光)兴业银行作为中国首家“赤道银行”,始终秉持“科学、可持续”的发展理念。兴业银行镇江分行重点围绕资源的清洁利用、可再生能源、绿色制造等重点发展方向,推出多层次、综合性的绿色金融产品与服务体系,积极探索企业碳排放权融资模式,致力于绿色金融业务的持续发展,力争将绿色金融做出品牌。截至2023年9月末,该行绿色金融客户363户、绿色金融融资余额106.48亿元、绿色贷款余额54.54亿元、碳减排余额5.47亿元。

面对绿色发展的新形势、新要求,兴业银行镇江分行将紧跟政府导向,发挥绿色金融专业优势,持续为镇江地区企业提供高质量、多元化、全方位的绿色金融服务。

采纳“赤道原则”,担当绿色责任

作为国内首家赤道银行,兴业银行在项目贷款发放前会对项目进行“赤道原则”评估,尽可能减少项目对当地环境的影响。

孚能科技(镇江)有限公司作为镇江新区引进的省级重大项目,主要从事动力及储能电池材料、电池、电池系统及相关产品的研发、生产、销售、回收等服务,项目总投资达58.8亿元。在项目初期,企业在建造厂房、购买设备方面有较大的资金缺口,急需项目贷款融资。

因企业属于新能源行业,兴业银行镇江分行自觉履行赤道银行义务,在项目贷款发放前对该项目进行赤道原则评估,尽可能减少项目对当地环境的影响。该行随即联动南京分行绿色金融部,确定该笔贷款可以申报“环保贷”,南京分行绿金部承诺从审批到贷款,均安排专人跟踪、协调,为孚能科技的项目贷款开通绿色通道。最终企业认可兴业银行作为中国境内首家“赤道银行”的身份,共同担当社会责任,积极履行赤道原则,并对该行绿色金融部的高效沟通给予肯定。

兴业银行总行行领导前往镇江孚能调研

目前兴业银行镇江分行已累计为该企业投放项目贷款、流动资金贷款总额超22亿元,有力支持了新能源产业发展,并通过支持企业项目带动增加直接就业1900人、间接增加就业3000人,产生了较好的生态环境效益和社会效益。

践行绿色金融,守护绿水青山

兴业银行镇江分行在总、分行的指导下,在镇江地区积极践行绿色金融理念,以“光伏贷”为重要突破口,加快推进新区、丹阳、句容的整县项目和建华建材、索普、联博等企业自建自用光伏项目落地,做好大全、美科、中节能等新能源核心企业全产业链服务,同时与政府相关部门合作开展“环保贷”产品扩面,为守护镇江的绿水青山贡献兴业力量。

兴业银行镇江分行行领导前往中节能调研

兴业银行“光伏贷”产品是针对整县推进责任单位、工商业企业、光伏电站投资企业等发放的,以发电收益及企业自有资金作为还款来源的贷款业务。贷款用途可用于支付购买及安装光伏设备的相关费用,也可以用于置换已建成光伏电站的股东借款、银行贷款、融资租赁款等,具有贷款额度高、贷款期限长、贷款价格优惠、增信措施灵活、审批速度快等优点。

光伏发电是实现“碳达峰,碳中和”目标的重要手段之一,江苏地区由于土地资源紧张,分布式光伏电站成为主流选择。对于企业而言,建设分布式光伏电站一方面可以在“自发自用,余电上网”模式下为企业降低用电成本;另一方面在闲置的厂房屋顶、办公楼顶等安装光伏电站,可以盘活企业固定资产,提升企业发展质效;此外,分布式光伏电站并网发电后,可减少二氧化碳排放,具有良好的环境效益,满足政府对企业的减排要求。

兴业银行镇江分行参加世界环境日活动

江苏大航控股集团光伏项目涉及94个已建成光伏项目,涉及项目公司27家,总装机容量416.44兆瓦,项目总投资27.62亿元,项目分布区域主要为福建、广东、河北、湖北、湖南、淮安、江苏、内蒙古、山东等地。项目发电量采取全额上网和自发自用余电上网两种模式,其中全额上网占比69%,自发自用余电上网模式占比31%。

兴业银行镇江分行立即为企业量身定制融资方案,基于大航控股集团有限公司系列项下的光伏发电项目由江苏大航微电网科技有限公司集中管理、系统化监控、智能管理程度高的特点,同时结合客户整体发展战略的情况,按照“全国业务一地办”模式办理,由兴业银行镇江分行按照本地客户管理要求统一办理授信业务,无需进行异地客户准入及征询,且无需与异地分行组建行内银团。

通过本次“全国业务一地办”模式,该行与大航控股集团有限公司系列客户开展更加全面的合作,扩展业务链条,深化产品组合,取得良好的环境效益与经济效益。

截至2023年9月末,兴业银行镇江分行累计与20户光伏企业实现授信合作,光伏贷款余额13.03亿元。

特色产品

特色产品1:环保贷

产品介绍:“环保贷”系指根据政府文件精神,由省财政厅、省生态环境厅和兴业银行三方携手设立的一款金融产品,用于支持省内企业开展的污染防治、生态保护修复、环保基础设施建设及环保产业发展等项目。省财政厅与省生态环境厅共同设立生态环保贷款风险补偿资金池,为“环保贷”贷款损失提供风险补偿。

产品优势:①省财政资金提供风险补偿,有效降低申贷门槛; ②南京分行绿色金融重点产品,行内设置快速审批通道,提高审批效率; ③兴业银行绿色金融专属额度支持,有效降低资金成本; ④省生态环境厅、财政厅正在研究相关贴息政策,后续推出将进一步减少企业资金成本。

适用对象:节能节水、生态保护修复、资源循环利用、污染防治、可再生能源及清洁能源、节能环保服务及其他生态环保领域的企业及项目。

特色产品2:节水贷

产品介绍:“节水贷”是由江苏省水利厅、江苏省财政厅与兴业银行南京分行合作创设的产品,针对疫情后节水型企业复工复产和节水技术升级提供专项资金支持。

产品优势:兴业银行南京分行将在抵质押率、审批通道、融资成本等方面为符合条件的企业提供优惠及便利, 通过绿色金融方式引导节水技术升级和水资源合理利用。

适用对象:节水型企业经营周转、节水减排示范项目、供水管网改造、非常规水源利用和节水服务等项目。可再生能源及清洁能源、节能环保服务及其他生态环保领域的企业及项目。

特色产品3:节能减排项目贷款

产品介绍:节能减排项目贷款是指企业向银行申请项目贷款,用于更新改造现有设备以提高能源利用效率或减少污染物排放。

产品优势:绿色审批通道缩短审批时间;专项信贷规模保障资金投放。

适用对象:实施污水处理厂建设、园区循环化改造、工业设备节能改造等节能减排项目企业。

特色产品4:排污权抵押贷款

产品介绍:排污权抵押贷款是指企业以有偿取得的排污权作为抵押物向银行申请贷款,或企业向银行申请贷款专门用于购买排污权。

产品优势:盘活企业“排污权”无形资产,扩宽企业融资渠道。

适用对象:持有或计划购买排污权的企业。

特色产品5:绿色票据贴现

产品介绍:绿色票据贴现是指本行为与环境改善、资源节约高效利用、应对气候变化等目标相关的绿色票据提供贴现服务。

产品优势:企业以其持有的绿色票据(银行承兑汇票或商业承兑汇票)向银行申请贴现业务后,银行将其持有的绿色票据向人民银行申请再贴现。因此,绿色票据贴现价格相对较低,可帮助企业节约融资成本。

适用对象:①入选人民银行“绿色企业名录库”的企业在本行办理的贴现业务; ②票据承兑或贴现环节的资金用途符合《绿色产业指导目录》(2019版)和《绿色债券支持目录》(2021版)的票据贴现业务。

特色产品6:绿色债务融资工具

产品介绍:绿色债务融资工具是指境内外具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的,募集资金专项用于环境改善、应对气候变化等绿色低碳项目的债务融资工具。绿色债务融资工具支持的领域主要包括节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源和生态保护等。

产品优势:有助于企业拓宽融资渠道;发行价格通常较低,有利于降低企业融资成本;交易商协会为绿色债务融资工具的注册设立绿色通道,审批时间得以缩短;募集资金用于绿色产业项目,有助于企业在资本市场树立良好形象。

适用对象:希望通过直接融资手段募集资金用于绿色低碳项目的企业。

特色产品7:绿色股权投资基金

产品介绍:绿色股权投资基金以绿色低碳领域及其上下游产业链为投资方向,重点投资行业内的优质绿色企业,通过受让企业现有股权、认购新增股权或以收购资产、承接债务等方式为绿色企业提供资本性融资支持。

产品优势:兴业银行总、分行专业团队提供金融服务,以投贷联动的创新方式扶持实体企业。

适用对象:绿色低碳产业链企业,具备核心技术和良好的经营管理水平。

特色产品8:绿色资产证券化

产品介绍:绿色资产证券化是指客户以绿色项目应收账款或收益权为标的向银行申请融资, 以标的资产产生的现金流支付本息的产品。

产品优势:客户通过一次性转让债权或收益权,盘活存量资产,提前获得未来收入;相比发行债券,资产证券化业务准入门槛较低,并可通过增信的方式降低融资成本。

适用对象:拥有绿色项目应收账款或收益权的企业。

来源:镇江日报

编辑:赵静(见习)

审核:解斐

(作者:俞佳融 冯曙光)

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