“清风行动”净化我市金融环境 镇江警方教你如何防范非法集资等犯罪活动

今日镇江讯  防范化解重大风险,位列三大攻坚战之首,其中防范金融风险又是防风险的重点。去年11月以来,我市开展了“清风行动”,全力打击整治非法集资和传销犯罪,有效净化金融环境,维护群众权益。截至目前,全市非法集资和传销类案件共立案查处53起,涉案金额17.9亿元。今年年底前,我市还将力争初步建成全市涉众型经济案件风险监测预警系统。

警方开展“清风行动”。

已注销不合规投资类公司335家

去年11月以来,我市公安机关通过“扫楼、扫街、扫社区”拉网式,彻查非法集资公司和传销窝点,在重点地区建立风险监测点、打传基地,建立涉嫌公司、涉嫌人员“黑名单”库,联合工商、人民银行、银监局、金融办等部门完善联动工作机制。目前,金融投资类公司必须通过以上五家单位的共同审批才能进入我市。

据了解,“清风行动”开展以来,我市公安机关着力源头管控化解,联合市金融办等部门,按照红、橙、黄、蓝“四色”,分类稳妥处置。期间,共核查理财类公司1874家,发现风险隐患191个,新增黑名单企业44家;已注销不合规投资理财类公司335家,且没有新增一家,取缔非法集资单位55家;捣毁传销窝点327个,报立刑事案件53起,抓获传销犯罪嫌疑人114名,解救群众244人。

在“清风行动”的有效打击下,我市非法集资案件解决了底数不明、风险不清、管控不严、机制不全等突出问题,实现了警情大幅下降,群众的防范意识也有了明显增强。公安机关还启动了“无非法集资、无传销”社区创建活动,并立足长远长效,建立了金融风险源头管控、预测监控等机制。下一步,他们将继续夯实涉众型经济案件基础防范工作,营造多部门、全社区齐抓共管、同防共治的良好氛围。


警方开展“清风行动”。

非法集资的主要套路并不复杂

非法集资、传销等涉众型经济犯罪涉及地域广、牵涉金额高、影响群众多、社会危害大,极易成为系统性区域性经济风险集中爆发的“导火索”,使潜在的经济风险迅速暴露。那么,非法集资、传销等犯罪活动有什么特点?

警方开展“清风行动”。

市公安局经侦支队相关负责人介绍说,刑法上的非法集资是指非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪。如某房地产公司因资金紧张,以宣称将给与高额利息或其他回报的方式直接向公众借款,就属于比较典型的非法吸收存款行为。而集资诈骗则是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的行为。非法集资、传销等违法犯罪活动具有很强的隐蔽性和欺骗性。

近日,京口公安和句容公安因帮助群众挽回损失,收到了群众送来的锦旗和感谢信。2015年4月至2017年5月,山东芊桦创美(国际)珠宝有限公司在没有银监等相关部门许可下,以投资从事矿业开采、珠宝销售的名义招揽群众投资,承诺年利息24%,共吸收200余名群众资金400余万元。经办案民警连续奋战,成功侦破此案并将主要犯罪嫌疑人抓获。期间,京口公安成功挽回群众经济损失100余万元。

句容民警则是近日在工作中得知市民郭某与亲戚朋友在互联网上投资一个名为“视品汇”的项目,目前已有5人投资了20多万元。民警经研判发现该项目涉嫌非法集资,便想方设法与接收投资款的山东籍女子张某取得联系,严肃指责其要承担的法律责任,要求其立即到公安机关接受约谈。在警方强大的压力之下,张某近日将20万元返还到郭某等人账户。

办案民警也从成功侦办的一些非法集资案件中发现,理财公司会把办公室装修的很“正规”,除了打广告、拉拢群众,还会组织各种社会活动来展示公司实力。其运作模式一般具有高利息诱饵、高佣金用工、高宣传包装、高挥霍浪费、高盲目投资等特点。非法集资的主要套路其实很简单:先告诉你“赚钱容易”,只要缴押金、看广告、做任务就能赚钱;等你心动了就让你尝些甜头,定期有几百、几千的利息返还;当你被甜头冲昏了头脑,接下来就是不断增加投资;最后就是平台卷款开溜。

误入非法集资别用非理性手段处理

市民如何防范非法集资和传销?市公安局经侦支队相关负责人表示,最重要的就是不要有“一夜暴富”和“天上掉馅饼”的思想。从侦办的案件来看,上当受骗的投资者一般都有贪利、从众、赌博的心态,有些还有点自负,认为自己比别人聪明,受骗上当的事情不会发生在自己身上。

对于防范非法集资和传销的具体方法,警方支招:首先要看融资的合法性,因为发行股票、销售保险、开展P2P业务、小额贷款、担保公司等都应得到有关部门的批准,可到监管部门网站查询或电话咨询;二看宣传方式;三看经营模式;四看参与集资的主体。

投资者还要想一想,自己是否真正了解该产品及市场行情,这种投资是否符合市场规律,自己的经济实力是否具备抗风险能力。此外,凡是回报率高于5%的,可先问问家人、朋友的意见,拖延一晚再决定,让自己、家人或朋友保持冷静。

如果误入非法集资,应该如何处理?市公安局经侦支队相关负责人介绍说,此时绝对不能通过串联、集会、上访等非理性手段激化事态,而是应该尽可能收集相关证据,依法维权。可提起民事诉讼,起诉非法集资的公司,或者向公安机关报案,配合警方调查。(通讯员 江东波  全媒体记者 王小月)

编辑:缪小兵

(作者:王小月)

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