今日镇江讯（李浩 张驰川）明明是“正经公司”，却没有“正常”业务；明明没有经营项目，却有巨额转账流水，这些资金究竟从哪来，又到了哪去？近日，由镇江市京口区检察院提起公诉的一起利用“对公账户”帮助境外诈骗分子洗钱案在法院开庭审理并当庭宣判。法院判决被告人陈某帅犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑两年三个月，缓刑两年三个月，并处罚金人民币一万元；被告人程某伟犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑两年一个月，缓刑两年一个月，并处罚金人民币八千元。

出售对公账户“赚钱”

2022年8月，家住镇江的罗某无意间加入了一个微信聊天群，群里“赚大钱”的广告一下子吸引了他，便按照群里的指令下载了一款不知名的手机应用程序。要“赚钱”，就要在应用程序里“做任务”，而这里的“任务”便是以各种名目进行“充值”。一下子上了头的罗某在充值了9万元后，却发现自己的钱无法提现了，便立即报了警。经过调查，警方发现罗某被骗的资金流入了一家注册地在山东烟台公司的对公账户，公司的法人是就是陈某帅。

家住山东烟台的陈某帅是一名创业者，经营了一家小公司。由于经营不善，公司不仅没能赚到钱，他本人还欠上了巨额网贷。2022年4月，一次无意的机会，陈某帅在公共厕所看到一个写着“想赚钱吗”的小广告，于是就联系了广告上的微信。对方自称“五哥”，说买银行卡是用于给网络博彩公司用于上分、下分。只要把对公账户提供给他就能赚钱，每提供1个对公账户可以给2000元，并根据相应比例对账户内所有流水给予提成。同时，对方还承诺能够在短时间内帮助自己还清所有的网贷。陈某帅立即答应了对方。

紧接着，陈某帅注册成立了山东铁盟信息技术有限公司，并前往渤海银行、中国银行等网点办理了4对公账户，然后就把上述4套对公账户以及个人名下的3张银行卡提供了“五哥”。陈某帅出售的账户绑定了手机号，经费往来都会有短信提醒，对方转账记录也都可以看到。据统计，上述银行账户支付结算共计人民币1072万余元，已核实到17名电信网络诈骗被害人转入上述银行账户资金114万余元。陈某帅从中获取了1.1万余元好处费。经过审查，上游诈骗分子还帮助程某伟帅支付了到期房租约2.5万余元。

同学入伙开空壳公司

一次偶然的机会，陈某帅把自己出售银行账户赚钱的“路子”和上家联系方式告诉了初中同学程某伟。程某伟自以为发现了这“天上掉馅饼”的门路，也打算出售银行账户赚钱花。一个月后，程某伟注册成立了3个公司并办理3个对公账户。按照约定，程某伟把上述公司的3套对公账户以及3张个人名下的银行卡提供给了对方，除了每个对公账户2000元的好处费外，对方也答应程某伟事成之后，按照总流水给予提成。据统计，上述银行账户支付结算共计人民币838万余元，其中已核实到15名电信网络诈骗被害人转入上述银行账户资金51万余元。作为好处费，程某伟还获得了1部价值2000元左右的手机。

因为对公账户每日转账额度远远高于个人账户，因此上游诈骗分子利用对公账户转移资金更为方便。

2022年8月22日，陈某帅被公安机关抓获。发现陈某帅被抓后，程某伟赶紧注销了自己开设的公司，但依旧因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被公安机关抓获。2023年8月，京口区检察院以帮助信息网络犯罪活动罪对陈某帅、程某伟提起公诉，并提出精准刑量刑建议。法院最终采纳了检察机关的全部量刑建议。

编辑：卞婷婷（见习）

审核：解斐